Especialista detalha cada um dos caminhos
Assim como o mercado financeiro real, o digital também oferece vários caminhos para os investimentos e, dentre eles, estão os Pools de Liquidez e o Staking.
Os dois são bem parecidos, mas é essencial conhecer as suas diferenças para fazer as melhores escolhas ou até mesmo investir nos dois para obter rentabilidade.
O especialista Matheus Medeiros, CEO da Futokens, esclarece o tema. “São duas estratégias de investimentos que, assim como os demais, têm os seus riscos, por isso, é importante, além de conhecer bem, ter um profissional especializado que auxilie.”
As Pools de Liquidez são um conjunto de criptomoedas que ficam bloqueadas em um smart contract (contrato inteligente) para facilitar a negociação em exchanges descentralizadas (DEXs). Em um exemplo, é como se existisse um cofre com duas moedas diferentes e que funcionasse de forma comunitária. Assim, sempre que alguém trocasse, precisaria colocar o equivalente, mediante a uma taxa. Ao falar da Pool de Liquidez em criptomoedas, os ativos são mantidos em um contrato inteligente para facilitar negociações e gerar retorno para quem participa.
É esse mecanismo (o bloqueio) que garante que os usuários realizem trocas de ativos sem a necessidade de uma contraparte específica, garantindo que haja sempre liquidez disponível. Os usuários negociam diretamente com a pool de liquidez, sem a necessidade de uma contraparte específica.
As Pools de Liquidez são formadas pelos usuários que optam em fornecer suas criptomoedas em troca de tokens da pool. Os provedores de liquidez recebem tokens chamados LP tokens, que representam sua participação na pool e podem ser usados para resgatar os ativos depositados ou serem utilizados em outros serviços DeFi.
O principal objetivo das pools de liquidez é fornecer liquidez para as DEXs, permitindo que transações sejam feitas de forma eficiente e descentralizada.
Ao colocar sua criptomoeda nas pools, o usuário pode obter recompensas, como ganhar uma parte das taxas de transação geradas pelas negociações que ocorrem naquele pool. Pode ser considerado um tipo de investimento.
Já o Staking é como se você colocasse o seu dinheiro para trabalhar “sozinho”, ou seja, como se o cliente investisse no Tesouro Direto ou na poupança.
Nessa estratégia, o usuário escolhe um projeto para o qual deseja enviar os ativos que ficarão bloqueados por um tempo determinado que é uma forma de provar que o usuário participa do projeto (staking). O objetivo é ajudar a manter a segurança e a operação da rede, participando do processo de validação de transações
Em troca, ele é recompensado com novas criptomoedas. Isso pode gerar uma alta nos preços, e a recompensa é diretamente ligada a quantidade que você disponibiliza.
Vantagens: o retorno é estável e previsível, com taxas anuais de retorno (APY) que variam de 5% a 20% ou mais, dependendo da criptomoeda. Além disso, como o usuário está simplesmente bloqueando seus ativos, não enfrenta o risco de Impermanente Loss, que é comum em pools de liquidez. Também ajuda a manter a segurança e a operação da rede.
Mas se você busca algo com maior liquidez, ele não é indicado, pois os ativos ficam bloqueados por um período, o que pode dificultar o acesso imediato ao capital em caso de necessidade. Se o preço do ativo cair enquanto está em “staking”, você pode sofrer perdas em termos de valor de mercado.
Nas Pools de Liquidez, os ativos podem ser retirados a qualquer momento, mas algumas plataformas podem aplicar taxas ou penalidades, dependendo das condições específicas da pool.
Sobre os riscos, os dois trazem consigo alguns, como o risco de liquidez e a volatilidade das recompensas, vulnerabilidade dos contratos inteligentes (no caso das pools).
O Impermanent Loos está ligado diretamente à liquidez e ocorre quando a volatilidade dos preços dos ativos impacta o valor total que um provedor de liquidez (LP) poderia ter ao manter os ativos em vez de fornecer liquidez.
Portanto, a análise cuidadosa e a gestão de riscos são cruciais para o sucesso nesse tipo de investimento.
Já no Staking é preciso saber há um tempo determinado em que a criptomoeda ficará bloqueada. Você pode até retirar os ativos antes da data determinada, mas isso leva um tempo.
Dentro desse “período” em que ela está bloqueada, pode haver queda brusca na sua valoração, assim como em outros tipos de investimento, vale ressaltar. Pode ser uma perda substancial, por isso é tão importante ter um profissional que o guie na hora de investir. Também é importante avaliar os riscos de liquidez.
Ainda no Staking é importante trazer que as recompensas do Staking geralmente são pagas em intervalos regulares, que podem variar de diários a mensais, dependendo do projeto.
“Os dois caminhos têm seus bônus e ônus e não é possível determinar qual o melhor sem saber dos objetivos e tolerância aos riscos do investidor. Se ele busca um rendimento estável e está disposto a manter seus ativos bloqueados por um tempo, ou seja, ter uma renda passiva e nada mais, o staking pode ser a melhor opção. Agora, se há uma preferência ao acesso mais rápido ao seu capital, entendendo os riscos do impermanent loss, as pools de liquidez podem ser mais atraentes”, explica Medeiros.
Uma estratégia pode envolver a diversificação entre ambas as opções, mas tudo depende do cenário do mercado aliado às metas financeiras. Sempre é recomendável fazer uma análise cuidadosa e considerar os riscos antes de investir.
Para quem está começando a investir, o Staking pode ser um caminho mais simples, já que não é necessário rodar um nó validador. Muitas plataformas oferecem staking delegado, permitindo que qualquer pessoa participe com pequenas quantias.
O acesso ao Staking é muito mais fácil para o iniciante do que as Pools de Liquidez, já que elas envolvem riscos de perda impermanente, e é preciso estar bem ambientado com relação à liquidez e segurança.
Sobre a Futokens
A Futokens é uma empresa inovadora no cenário de critpomoedas e tokenização, sendo a responsável pela emissão dos fan tokens associados ao time Imperial Esports. Com uma abordagem pioneira, a Futokens introduziu a ideia de tokenização no mundo dos esportes eletrônicos e entretenimento, proporcionando um fortalecimento do vínculo entre os fãs e suas paixões.
Além disso, a Futokens se destaca como uma plataforma que lidera a tokenização de empresas, oferecendo um ambiente versátil, seguro e eficaz, e democratizando o acesso a investimentos para públicos de todos os perfis.
Fonte: Tuddo Assessoria
